Kuryeden zırhlı araca kara para ile mücadelede yeni adım

Altın, döviz ve diğer kıymetli varlıkların taşınmasını sağlayan özel güvenlik şirketleri için önemli bir düzenleme yürürlüğe girdi. Resmî Gazete’de yayımlanan değişiklikle birlikte, bu şirketler artık kara para ile mücadele kapsamında resmi olarak “yükümlü” sayılacak.

Yapılan düzenleme, Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik’te değişiklik öngörüyor. Buna göre, para ve değerli eşya taşıma hizmeti sunan firmalar, şüpheli işlemleri devlete bildirmekle sorumlu olacak.

KARA PARA İLE MÜCADELEDE KAPSAM GENİŞLETİLDİ

Son dönemde gerçekleştirilen kara para operasyonlarında özellikle Kapalıçarşı çevresinde kasalarla altın ve döviz taşındığının tespit edilmesi, düzenlemenin zeminini hazırlayan gelişmeler arasında yer aldı.

Yeni düzenlemeyle birlikte özel güvenlik şirketleri;

• Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi,
• Terörün finansmanıyla mücadele,
• Şüpheli işlemlerin bildirilmesi

konularında doğrudan sorumluluk üstlenecek.

Bu kapsamda şirketler, kanunun uygulanmasında “yükümlü, şube, acente, temsilci ve ticari vekilleri ile benzeri bağlı birimler” arasında değerlendirilecek.

MÜŞTERİ KİMLİK BİLGİLERİ ARTIK DAHA SIKI DENETLENECEK

Yönetmelik hükümlerine göre, para, altın, bono ve döviz gibi kıymetleri taşıyan şirketler artık müşterilerinin kimlik bilgilerini almak ve doğrulamak zorunda.

Düzenlemeye göre şirketler:

• Müşteri kimlik bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğundan sorumlu olacak,
• Kimlik bilgilerinde şüphe oluşması halinde tutar gözetmeksizin kimlik tespiti yapacak,
• İşlemin gerçek faydalanıcısını ortaya çıkarmak için gerekli tedbirleri alacak.

Bu yükümlülük yalnızca doğrudan müşterileri değil, müşteri adına veya hesabına hareket eden kişileri de kapsayacak.

ZIRHLI ARAÇLARDAN KURYELERE KADAR GENİŞ HİZMET AĞI

Söz konusu şirketler, bugüne kadar altın, bono, döviz ve yüksek meblağlı nakit taşımacılığını zırhlı araçlar veya özel kuryeler aracılığıyla gerçekleştiriyordu. Yeni düzenleme ile bu faaliyetler artık daha sıkı bir mali denetim ve bildirim sistemi içinde yürütülecek.

Uzmanlara göre yapılan değişiklik, finansal sistemde şeffaflığın artırılması ve kayıt dışı ekonomiyle mücadelenin güçlendirilmesi açısından kritik bir adım niteliği taşıyor.

GÜVENLİK ZİNCİRİNE YENİ HALKA

Yönetmelik değişikliğiyle birlikte altın ve döviz taşımacılığı yapan özel güvenlik şirketleri, yalnızca fiziki güvenliği sağlamakla kalmayacak; aynı zamanda mali şeffaflık ve kara para ile mücadelede de aktif rol üstlenecek.

Yeni düzenlemenin, özellikle yüksek hacimli altın ve döviz hareketlerinin gerçekleştiği piyasalarda daha sıkı kontrol mekanizmaları oluşturması bekleniyor.