Artık zorunlu! Para transferinde yeni dönem!

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı para hareketlerini önlemek amacıyla önemli bir adım atıyor. Kurul, EFT, havale ve nakit işlemleri kapsayan yeni bir düzenleme taslağını kamuoyunun görüşüne sundu.

Hazırlanan taslak, özellikle suç gelirlerinin finansal sisteme girmesini engellemeyi ve Türkiye’nin, kara paranın aklanmasıyla mücadelede uluslararası standartlara uyumunu artırmayı hedefliyor. Bu doğrultuda, FATF (Financial Action Task Force) üyesi ülkelerdeki uygulamalardan esinlenilerek çeşitli tedbirler geliştirildi.

AŞAMALANDIRILMIŞ BEYAN SİSTEMİ ÖNERİSİ

Taslağa göre, finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen nakit işlemlerde “kademeli beyan” esasına dayalı yeni bir sistem uygulanacak. Düşük tutarlı işlemler için sade beyanlar yeterli olurken, meblağ arttıkça daha detaylı bilgi ve belge istenecek.

200 BİN TL ÜSTÜ İÇİN AÇIKLAMA ZORUNLU

200 bin TL ile 2 milyon TL arasında yapılan nakit işlemlerde, işlem türü açıkça belirtilecek. Eğer müşteri “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel kategorileri seçerse, işlem gerekçesini en az 20 karakterlik bir açıklama ile belirtmek zorunda kalacak.

2 MİLYON TL’Yİ GEÇEN İŞLEMLERDE BEYAN FORMU ŞART

2 ila 20 milyon TL arasında yer alan işlemler için artık yalnızca açıklama yetmeyecek. Müşterilerin “Nakit İşlem Beyan Formu”nu doldurması zorunlu olacak. Bu formda, işlemin içeriğine dair net ve açık bilgiler yer alacak; genel tanımlamalar kabul edilmeyecek.

20 MİLYON TL ÜSTÜNE KAYNAK GÖSTERMEDEN GEÇİT YOK

Taslak düzenleme, 20 milyon TL’nin üzerindeki işlemler için daha katı kurallar getiriyor. Bu tür büyük tutarlı işlemlerde yalnızca açıklama ve işlem bilgisi değil, aynı zamanda paranın kaynağına ilişkin bilgiler de finansal kuruluşlara sunulacak.