Kripto para dünyasında tarihi bir dönüm noktası yaşanıyor. 25 Şubat itibarıyla yürürlüğe giren yeni düzenlemeler, 15 bin TL ve üzeri işlemlerde kimlik doğrulamasını zorunlu kılarken, kimliksiz hesapların Nisan ayında dondurulacağını duyurdu. Bu radikal değişiklikler, kripto para piyasasında güvenliği artırmayı ve yasa dışı faaliyetleri engellemeyi hedefliyor.
Kripto varlık transferlerini düzenleyen bu yeni yönetmelik, kara para aklama ve terör finansmanını önlemeyi amaçlıyor. 25 Aralık 2024'te Resmi Gazete'de yayımlanan yönetmeliğin uygulanması için kripto para sağlayıcılarına tanınan 2 aylık uyum süresi doldu ve düzenlemeler resmen yürürlüğe girdi.
Yeni düzenleme, 15 bin TL ve üzeri tüm işlemlerde gönderen ve alıcının kimlik bilgilerinin alınmasını zorunlu kılıyor. İsim, unvan, cüzdan adresi gibi bilgilerin doğruluğu kontrol edilecek. Cüzdan adresi yoksa, işlemle ilgili referans numarası, adres, doğum yeri, vatandaşlık numarası veya vergi kimlik numarası gibi bilgiler istenecek. Kimliksiz hesaplardan yapılan transferlerde de bu bilgilerin doğruluğu teyit edilecek. Bilgi sağlanamazsa transfer gerçekleşmeyecek.
Kripto para borsası Binance, kimlik doğrulama işlemlerini tamamlamayan hesapların 25 Nisan 2024'e kadar dondurulacağını duyurdu. Bu tarihe kadar kimlik doğrulaması yapmayan kullanıcılar, hesaplarında işlem yapamayacak, para gönderip çekemeyecek ve açık pozisyonları kapatılacak. Kimlik doğrulamasını tamamlayan kullanıcılar hesaplarına tekrar erişebilecek.
15 bin TL altı işlemlerde de alıcı ve gönderici kimlik bilgileri alınacak, ancak doğrulama zorunluluğu olmayacak. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, riskli işlemlerde ek bilgi ve belge talep edebilecek.
Yönetmelik, riskli işlemleri engellemek için kripto varlık hizmet sağlayıcılarına geniş yetkiler tanıyor. Transfer tarafları hakkında ek bilgi ve belge talep edilebilecek, yeterli bilgi sağlanamazsa transfer engellenecek veya kısıtlanacak.